Au sein de cet article, nous allons découvrir comment vous pouvez profiter de la psychologie des foules, omniprésente sur les marchés, pour gagner gros!
La psychologie est omniprésente sur les marchés
Que ce soit sur les marchés financiers ou le marché de l’immobilier, vous serez toujours confronté aux émotions des opérateurs. Et c’est précisément sur ce point que vous pouvez faire une différence.
Prenons, comme premier exemple, le marché de l’immobilier. Imaginez-vous en tant que marchand de biens. Vous avez trouvé ce magnifique appartement en plein centre-ville et vous y avez réalisé beaucoup de travaux pour en faire un bien de qualité dans le but de le revendre. Si vous le décorez, si vous le meublez avec des prestations du meilleur goût, alors vous mettez toutes les chances de votre côté pour créer un effet coup de cœur.
Car l’effet coup de cœur, ce n’est pas juste un whaou lorsque les potentiels acheteurs vont visiter le bien, c’est surtout ce qui va leur faire mettre les 5 000 ou 10 000€ en plus, par rapport à leur prix plafond, pour acheter votre appartement.
On a tous connu ce moment. On visite un appartement mais il est 100€ trop cher par rapport au loyer maximum que l’on s’était fixé ou 10 000€ trop cher par rapport au prix d’achat maximum fixé. Mais c’est trop tard, nos émotions ont pris le pas et on sait bien qu’on a déjà perdu la bataille entre la raison et le désir !
Coment se servir de la psychologie?
Le résumé de ce paragraphe pourrait se faire en une phrase : vous devez faire l’inverse de ce que tout le monde vous dit de faire !
Si vous avez des phrases du type : ‘En ce moment, l’immobilier c’est fini. Les taux d’emprunts sont trop hauts, les prix n’ont pas encore assez baissé, etc.’. Et toutes ces conneries qu’on peut entendre à longueur de journée sur les chaînes d’informations en continu.
Croyez-moi, un marché immobilier grippé est le meilleur moment pour investir !
Vous n’avez pas idée du nombre de vendeurs qui se retrouvent avec leur bien immobilier sur les bras et qui attendent désespérément une offre d’un acheteur qui ne viendra jamais !
Ce genre de période est le meilleur moment pour faire des offres et négocier. Vous seriez surpris de constater les énormes baisses de prix que vous pouvez obtenir en négociant ardemment lors de ces périodes. Et concernant les taux d’emprunts, vous aurez tout le loisir de les renégocier lorsqu’ils auront baissé.
Il y a encore deux ans de cela, tout le monde souhaitait faire de l’immobilier. Aujourd’hui, on fuit ce marché comme la peste. C’est vraiment dommage car il y a des coups énormes à réaliser, peut-être juste là, au bout de votre rue…
Les comportements moutonniers
Vous ne connaissez peut-être pas le livre ‘L’investisseur intelligent’ de Benjamin GRAHAM. Il est considéré comme le livre fondateur et indispensable en matière d’investissement en bourse. Et c’est vrai qu’il recèle de véritables perles tout au long de la lecture. Si vous débutez votre parcours d’investisseur, sincèrement, je ne vous le conseille pas (tout de suite). Sauf si vous voulez passer 3 heures à décortiquer une page (oui, oui ça m’est arrivé, et plus d’une fois avec ce bouquin !).
Néanmoins, ce livre est très intéressant car l’auteur ne fait qu’appuyer, encore et encore, sur l’importance de la psychologie qui domine les marchés financiers.
Pour Benjamin GRAHAM, le marché est un pendule qui oscille entre optimisme exagéré (poussant les titres à leur plus haut) et un pessimisme injustifié (qui rendent les actions bons marché). Il explique qu’un investisseur stratège est un réaliste qui vend aux optimistes et achète aux pessimistes. Vous devez donc acheter quand les vendeurs se pressent et que les acheteurs sont absents.
Il faut être discipliné, courageux et refuser de suivre les sautes d’humeur des marchés.
L’appât du gain
Toujours au sein de ce même livre, Benjamin GRAHAM explique qu’in investisseur à succès va être celui qui investira sur des actions de grosses capitalisations momentanément délaissées, qui ne sont plus en vogue.
A l’inverse de tous les investisseurs du dimanche, un investisseur robuste va se réjouir d’un marché baissier (car cela lui permet de dénicher de bonnes affaires) et va se méfier d’un marché haussier.
Quand on y réfléchit, cela paraît plutôt évident, alors pourquoi tant de personnes se ruent sur les crypto-monnaies en plein bull-run sans même connaître les avantages ou inconvénients de cette classe d’actif : l’appât du gain !
Certains peuvent acheter des actifs par méconnaissance, cela arrive très souvent. Mais d’autres, qui savent ce qu’ils font, se laissent déborder par leurs émotions et finissent par céder et acheter une action ou une crypto-monnaie alors que son cours est déjà bien trop élevé. Et, en matière d’investissement, lorsque l’on écoute ses émotions, cela mène bien souvent à la catastrophe.
Faire abstraction du bruit
Dans le monde anglo-saxon, il y a une expression bien connue, le FOMO : ‘Fear of missing out’. On pourrait le traduire, en français, comme la peur de rater la dernière information capitale. L’information qui va tout changer sur les marchés. Comme si cela existait…
Beaucoup d’investisseurs se laissent déborder par le bruit et, à l’ère des réseaux sociaux, se laissent influencer trop facilement. Ce qui les pousse à investir n’importe comment et avec une méconnaissance totale du sujet. Et les cycles se répètent. Beaucoup de personnes ont perdu énormément d’argent en mars 2000 lors de l’éclatement de la bulle des valeurs technologiques. A cette époque, tous les experts ne juraient que par les start-ups. Il ne fallait pas rater le train, il fallait absolument investir sur les start-ups, l’avenir de la nation française ! Malheureusement, la bulle a éclaté au début des années 2000 et beaucoup de gens ont perdu leurs économies. Et l’histoire s’est répétée il y a quelques mois lorsque les crypto-monnaies ont atteint leurs plus hauts historiques.
Pour terminer ce paragraphe, je vous livre ce petit bijou de Warren BUFFETT (encore lui) : ‘La plupart des gens s’intéressent aux actions quand tout le monde s’y intéresse. Le moment d’acheter, c’est quand personne ne veut acheter. Vous ne DEVEZ pas acheter ce qui est populaire !’
Respecter sa stratégie
Si vous souhaitez gagner en bourse, vous devez élaborer une stratégie, et la respecter. Pour réussir, vous devez être discipliné. Être froid et méthodique dans vos calculs.
Que ce soit en matière d’immobilier ou sur les marchés financiers, la règle de base est de ne pas surpayer un actif. Car le succès d’un investissement se fait toujours à l’achat. Et, pour cela, vous devez laisser vos émotions de côté.
Pour investir en bourse de façon sûre, Benjamin GRAHAM nous donne un petit tuyau. Il nous conseille de ne pas nous intéresser aux titres à la mode mais aux grandes capitalisations (les plus grosses entreprises d’un marché) qui sont momentanément délaissées. Il nous conseille également de penser long ou moyen terme. Au sein de son livre, il écrit la phrase suivante : ‘Quiconque serait incapable de garder ses actions ne serait-ce que quelque mois est une victime et pas un gagnant’.
Bien entendu, sur l’ensemble de votre capacité d’investissement, vous avez tout à fait le droit de garder 5 à 10% de votre patrimoine pour réaliser des coups, pour faire de la spéculation (crypto-monnaies, start-ups, etc.). Sinon, où est le fun dans tout ça ?
Mais, désormais, vous le ferez en toute connaissance de cause et… en gardant la maîtrise de vos émotions 😊 !
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